Nội dung bài viết
Các chiêu trò lừa đảo trên thẻ căn cước được cải tiến, kẻ trộm danh tính đánh cắp thông tin cá nhân quan trọng của người khác. Điều này cho phép tạo ra các "mã thông báo" an toàn dưới tên nạn nhân, gây tổn hại đến uy tín tín dụng và tài chính toàn cầu của bạn.
Sự thận trọng là chìa khóa khi xem xét độ tin cậy của các loại bảo hiểm. Hãy nghiên cứu các lỗi về tên, xem xét kỹ lưỡng trong vài ngày. Ngoài ra, việc nghi ngờ cung cấp thêm thông tin thường là một dấu hiệu cảnh báo.
Trộm cắp chức năng
Trong trường hợp thông tin cá nhân bị tiết lộ, bạn có thể trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo. Kẻ trộm thường lợi dụng lúc bạn nghi ngờ danh tính bị đánh cắp để thuê nhà, sử dụng thẻ tín dụng hoặc để người khác tuyên bố là người thắng cuộc, hoặc thậm chí áp dụng các điều khoản khuyến mãi trong hợp đồng. Bạn có thể dễ dàng phát hiện ra vụ trộm nếu xác nhận tín dụng và/hoặc các điều khoản và tìm thấy các báo cáo mà bạn không thực hiện hoặc các khoản thanh toán trái phép. Bạn cũng có thể nhận được rất nhiều tin nhắn hoặc quảng cáo tự phủ nhận về các "mã thông báo" mà bạn không mua.
Nếu bạn muốn đầu tư vào việc đánh cắp thông tin cá nhân, những kẻ lừa đảo sẽ lấy cắp các báo cáo định vị cá nhân của bạn từ các nguồn thông tin xã hội, đặc biệt là các trang web viết bài và trang web hẹn hò trực tuyến. Chúng cũng có thể mua các tài liệu của bạn trên mạng đen hoặc ngành công nghiệp sao chép bất hợp pháp. Để sử dụng các tài liệu bị đánh cắp, những kẻ lừa đảo thường tạo ra các danh tính giả mạo, ví dụ như tên, ngày sinh, địa chỉ nhà, số điện thoại, email, tài khoản ngân hàng và tài khoản thẻ tín dụng hợp lệ. Chúng sử dụng các kế hoạch fullz và thường được dùng trong các ứng dụng nâng cấp gian lận.
Ngoại trừ những đóng góp của người phụ nữ và việc giữ kín danh tính, những kẻ lừa đảo được liệt kê ở đây sẽ để lại dấu vết trên màn hình của bạn từ lịch sử điện tử trong khi ở các loại đơn vị khác như thương mại, tội phạm và khởi xướng các cơ quan thực thi pháp luật. Ở đây, các đường ray giúp các nhân viên ngân hàng vạch ra các mục đích hài hước. Bằng cách vui đùa với các mẩu thông tin dữ liệu khác, các hệ thống dữ liệu được bảo vệ là điều cần thiết cho các thử nghiệm tốc độ, các công ty cho vay ngăn chặn các vụ lừa đảo ngay từ đầu. Khi kết hợp chúng trong quá trình tham gia thiết bị hiện tại, các công ty ngân hàng có thể chứng minh rằng họ chỉ cho vay đối với những người đủ điều kiện và không phải những người có hành vi gian lận danh tính liên quan.
Người nợ gian dối
Điều cần thiết nhanh nhất trong trường hợp đó là gì? Đó là sở hữu tài chính gian lận bằng cách chiếm đoạt danh tính của người khác. Trước đó, để đảm bảo được phát hiện trong các vụ đột nhập, việc sử dụng thẻ bị đánh cắp hoặc làm giả đồ đạc trong kho cũng như lợi https://vaytiiennhanh.com/nguoi-cho-vay/crezu/ nhuận, bạn có thể yêu cầu bồi thường thiệt hại. Việc phát hiện ra rằng một khoản tiền trả trước bị đánh cắp trong cụm từ khóa thường là một cú sốc lớn, đặc biệt khi bạn bắt đầu sử dụng các thiết bị có thư viện tài chính. Tuy nhiên, nếu bạn cũng cảnh giác để tìm ra một dấu hiệu kiểm tra tín dụng thông thường, bạn có thể phát hiện ra một vai trò bất thường. Ngoài ra, bạn có thể đặt câu hỏi về các 'mã thông báo' trái phép trong một số dịch vụ thương mại nghiêm túc. Điều này cho phép bạn tìm cách để các nhà cho vay thế chấp sử dụng các hành động bổ sung gần đây giúp tài trợ cho cụm từ khóa của bạn.
Cộng đồng Darknet
Ngành công nghiệp tài chính Darknet đang tạo ra nền tảng cho các khu vực đô thị, ví dụ như thuốc bất hợp pháp, hàng hóa kém chất lượng và súng. Chúng có nhiều khả năng được kiểm tra bằng trình duyệt mã hóa Tor và bắt đầu giao dịch tiền điện tử như Bitcoin, nơi mà các khu vực này được cho là đảm bảo tính ẩn danh. Tuy nhiên, chúng thực sự được quản lý vì lý do pháp lý liên quan đến hóa chất, điều này sẽ hé lộ vị trí của các phương pháp ẩn danh của các trang web này. May mắn thay, chúng có nguy cơ bị lừa đảo bởi những người dùng xấu xa chuyên tái chế các sản phẩm tổng hợp và hóa chất.
Hoạt động kinh doanh trên mạng tối (darknet) lớn đầu tiên là Cotton Option, được thành lập vào năm 2011. Nó cung cấp các loại thuốc được sao chép bất hợp pháp, được bán dưới dạng giấy tờ giả mạo và các ứng dụng hack. Nhiều thị trường khác cũng xuất hiện, chẳng hạn như Goal Field và Hansa. Một số đã bị đóng cửa vì lý do pháp lý, và một số khác nhanh chóng bị xóa sổ chỉ trong vài giờ. Tình hình hiện tại là Abacus Enterprise, được thành lập vào năm 2023 và ngay lập tức lấp đầy khoảng trống còn lại sau khi AlphaBay bị triệt phá. Thị trường này cho phép người dùng tạo và bán thông tin bị đánh cắp, dữ liệu bị phân tích, vũ khí, phần mềm độc hại và các công cụ tội phạm mạng khác.
Bằng cách sử dụng các ID bị đánh cắp, những kẻ lừa đảo có thể tìm cách truy cập vào thị trường này cùng với các dịch vụ trực tuyến khác, bao gồm cả tài khoản ngân hàng bị xâm phạm, để thực hiện các giao dịch gian lận. SEON cho rằng, khi kết hợp tìm kiếm vị trí điện tử với các bài kiểm tra tốc độ, đâu là dấu hiệu chính xác vì bất kỳ yếu tố nào cũng có thể được sử dụng để đăng ký các khoản tín dụng giả mạo trong một thời gian ngắn. Các ngân hàng sẽ sử dụng thông tin này để phát hiện các khách hàng tiềm năng có số lượng lớn nhằm tránh các thủ đoạn lừa đảo.
Ngân hàng hoặc công ty đầu tư lừa đảo
Với chiêu trò này, bọn lừa đảo sử dụng các tập tin nhận dạng cá nhân bị đánh cắp để chuyển tiền thông qua "ống kính" của người khác. Chúng có thể đánh cắp thông tin từ một khách hàng, và tạo ra diện mạo mới cùng với các thông tin sao chép như số tiền trong thư, tài khoản hoặc thẻ tín dụng. Đây là một kiểu lừa đảo cực kỳ phổ biến trên mạng, vì phần mềm này rất dễ bị tấn công và không cần phải có các liên kết trong ứng dụng.
Đồng thời, bọn lừa đảo tập trung mạnh vào việc chiếm đoạt hoặc giả mạo bất kỳ công ty nào để chuyển "mã thông báo" thông qua phần mềm mô phỏng máy tính tinh vi nhằm trở thành chủ sở hữu thực sự của tổ chức đó. Loại hình lừa đảo này khó thực hiện hơn so với lừa đảo tài khoản khách hàng, vì các ngân hàng thường yêu cầu giấy phép cao hơn để xác định hoạt động giao dịch, bao gồm tiền mặt, giấy phép kinh doanh thông thường, giấy chứng nhận, tài khoản ngân hàng và các giấy tờ tài chính khác.
Các công ty cho vay có thể phát hiện ra những thủ đoạn như vậy bằng cách kiểm tra thông tin khách hàng tiềm năng thông qua hệ thống định vị tự động và các tín hiệu chia sẻ thông tin. Việc sử dụng sai quy trình, thông tin vị trí, để tìm người bảo lãnh là dấu hiệu cảnh báo về hoạt động kinh doanh không trung thực. Xác minh giấy tờ truyền thống, sinh trắc học, và việc đối chiếu thông tin với các cơ quan bên ngoài cũng là những phương pháp tương tự có thể giúp phát hiện gian lận. Ngoài ra, việc theo dõi thường xuyên hồ sơ tín dụng và các khoản tín dụng đã được kiểm tra có thể cho thấy sự gia tăng tín dụng nhanh chóng, điều này có thể cho thấy sự gia tăng tín dụng không đáng tin cậy. Hãy báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho các tổ chức tài chính quốc tế và Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC).